経費率計算機は、ファンドの資産のうち、年間の運用費用に占める割合を把握するのに役立ちます。運用費用には、運用手数料、管理費、法務サービスなどが含まれます。結果はパーセンテージで表示されるため、異なる投資ファンドのコスト効率を簡単に比較できます。
この指標は長期投資家にとって非常に重要であり、経費率のわずかな違いでも長期的なリターンに大きな影響を与える可能性がある。 時間この計算機を使用すると、投資信託、上場投資信託 (ETF)、またはその他のプール型投資に投資するために支払う金額を簡単に評価できます。
経費率計算の計算式
どこ：
- ファンド運営費用合計 = 年間基金支出の合計
- 平均運用資産額（AUM） = ファンド資産の年間平均価値
平均AUMを計算するためのサブ式:
平均AUM = (開始AUM + 終了AUM) / 2
したがって、完全に展開された式は次のようになります。
経費率（％）＝[総経費／（（開始AUM＋終了AUM）／2）]×100
これにより、ファンドの資産のどの程度が毎年コストによって消費されているかを正確に把握できます。
一般的な財務指標と参照値の表
| ファンドタイプ | 典型的な経費率の範囲 | Notes |
|---|---|---|
| インデックスファンド | 0.02の％ - 0.20％ | パッシブ戦略、運用コストの削減 |
| アクティブに管理 | 0.50の％ - 2.00％ | 経営陣の関与の増加、コストの増加 |
| ETFの | 0.03の％ - 0.75％ | 投資信託よりも低いことが多い |
| セクター/テーマ | 0.60の％ - 1.50％ | 対象テーマ、研究コストの増加 |
| ヘッジファンド | 1.50の％ - 2.50％ | 成果報酬を含む |
| 便利な変換 | 詳細説明 |
|---|---|
| 10,000ドル投資あたりの経費率 | 結果を100倍する |
| 月額費用から 年間経費率 | 12で割る |
| 費用（米ドル） | 経費率 × 運用資産残高 |
経費率計算ツールの例
次のような特徴を持つ投資信託に投資するとします。
- 年間総運営費：1,000,000ドル
- 運用資産残高：90,000,000万ドル
- 最終運用資産残高：110,000,000億XNUMX万ドル
まず、平均 AUM を計算します。
平均運用資産残高 = (90,000,000 + 110,000,000) / 2 = 100,000,000
ここで、メインの式を適用します。
経費率 = (1,000,000 / 100,000,000) × 100 = 1%
これは、ファンドの総資産の1%が毎年費用を賄うために使われていることを意味します。このファンドに10,000万ドルを投資した場合、年間約100ドルの手数料を支払うことになります。
最も一般的な FAQ
これは投資ファンドの分析に特化した財務計算ツールです。運用費用を賄うために年間でどのくらいの割合が使用されるかを計算することで、投資家がファンドのコストを理解するのに役立ちます。
一般的にはそうですが、リターンの見返りが何であるかによって異なります。ファンドが同業他社を一貫して上回るパフォーマンスを上げたり、独自の価値を提供したりする場合は、より高い比率でも価値があるかもしれません。
はい。経費率はファンドの収益から差し引かれるため、経費率が低いほど、より多くの収益があなたのポケットに入ります。