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延滞率計算機は、特定のポートフォリオ内で支払いが滞っている口座の割合を測定するのに役立ちます。銀行、金融、信用リスク管理、債権回収の分野で、財務状況とリスクエクスポージャーのモニタリングに広く利用されています。貸し手や金融機関は、この指標を用いて信用リスクを評価し、回収戦略を改善し、情報に基づいた融資判断を行っています。
延滞率計算の重要性:
- 信用リスクを追跡: 金融機関が債務不履行リスクのレベルを評価するのに役立ちます。
- ローン管理を支援します。貸し手が延滞口座に対して是正措置を講じることができるようにします。
- ビジネスのキャッシュフローを改善 フロー: 企業が未回収売掛金を管理するのに役立ちます。
- 信用スコアと金利に影響します。延滞率が高いほど、財務上の困難のリスクが高いことを示している可能性があります。
延滞率計算の計算式
延滞率は次の式で計算されます。
延滞率（％）＝（延滞口座数／口座総数）×100
どこ：
- 滞納口座数 = 支払期限を過ぎても支払いを怠った口座 date.
- 合計アカウント数 = ポートフォリオ内のすべてのアクティブなアカウント。
この式により、アカウントの総数に対する延滞アカウントの数を明確に測定できます。
延滞率参照表
以下の表は、延滞率の一般的な解釈を示しています。
| 延滞率（％） | リスクレベル | 必要なアクション |
|---|---|---|
| 0の％ - 2％ | 低リスク | 通常の業務運営 |
| 2の％ - 5％ | 中程度のリスク | 綿密に監視し、収集を改善する |
| 5の％ - 10％ | 高リスク | より厳格な収集戦略を実施する |
| 10の％+ | 重大なリスク | ローン再編や法的措置を検討する |
この表は、企業や金融機関が信用リスクのエクスポージャーを迅速に評価し、必要な是正措置を決定するのに役立ちます。
延滞率計算機の例
シナリオ: ローンポートフォリオの延滞率の測定
ある銀行は、融資ポートフォリオの延滞率を算出したいと考えています。銀行は以下の情報を持っています。
- 200件の延滞ローン口座
- 合計5,000件のローン口座
式を適用すると、次のようになります。
延滞率 = (200 / 5000) × 100
延滞率 = (0.04) × 100 = 4%
解釈：
延滞率が4％の場合、中程度のリスクカテゴリーに分類され、銀行は アカウントを綿密に監視し、改善された回収戦略を実施する.
最も一般的な FAQ
延滞率はなぜ重要ですか?
金融機関や企業が信用リスクを測定し、延滞金を削減するための積極的な対策を講じるのに役立ちます。
高い延滞率とみなされるのはどの程度ですか?
一般的に、延滞率が 5% を超えると高いとみなされ、ローン不履行のリスクが高まっていることを示します。
企業はどうすれば延滞率を下げることができるでしょうか?
企業は、より良い信用審査を実施し、 フレキシブル 支払い計画、および支払い期日に関する顧客へのリマインダーの改善。