La Calculadora de unidades de acumulación calcula el número total de unidades de acumulación que posee un inversor y el valor actual de estas unidades. Es particularmente útil para inversiones en fondos mutuos u otros productos de inversión unificados. Al determinar la cantidad de unidades y su valor actual, los inversores pueden realizar un mejor seguimiento del desempeño de sus inversiones y tomar decisiones informadas sobre su cartera.
Calculadora de fórmula de unidad de acumulación
La Calculadora de unidades de acumulación utiliza varias fórmulas para determinar el valor de las unidades de inversión:
Calcular el número inicial de unidades de acumulación
Unidades Iniciales = Inversión Inicial / Precio Unitario Inicial
Calcule la cantidad de unidades de acumulación compradas con cada inversión posterior
Unidades posteriores = Inversión posterior / Precio unitario posterior
Calcular el número total de unidades de acumulación
Unidades totales = Unidades iniciales + Suma de unidades posteriores
Calcular el valor actual de las unidades de acumulación
Valor actual = Unidades totales * Precio unitario actual
Lugar:
- La inversión inicial es la cantidad de dinero invertida inicialmente.
- Precio unitario inicial es el precio por unidad de acumulación al time de la inversión inicial.
- La inversión posterior es la cantidad de dinero invertida en períodos posteriores.
- Precio Unitario Posterior es el precio por unidad de acumulación en el momento de cada inversión posterior.
- El precio unitario actual es el precio actual por unidad de acumulación.
Estas fórmulas ayudan a comprender la cantidad total de unidades que posee y su valor actual.
Tabla de valores precalculados
Para ponértelo más fácil, aquí tienes una tabla de valores precalculados para varios escenarios:
| Inversión inicial | Precio unitario inicial | Inversión posterior | Precio unitario posterior | Precio unitario actual | Unidades totales | Valor actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1000 | 10 | 500 | 12 | 15 | 125 | 1875 |
| 2000 | 20 | 1000 | 18 | 22 | 211.11 | 4644.42 |
| 500 | 5 | 200 | 6 | 7 | 150 | 1050 |
| 1000 | 10 | 500 | 10 | 12 | 150 | 1800 |
| 1500 | 15 | 700 | 14 | 16 | 196.43 | 3142.88 |
Esta tabla puede ser una referencia rápida para comprender el valor de su inversión sin necesidad de realizar los cálculos manualmente.
Ejemplo de calculadora de unidades de acumulación
Veamos un ejemplo para ilustrar cómo utilizar la Calculadora de unidades de acumulación:
Ejemplo: Cálculo de unidades de acumulación y valor actual
Suponga que inicialmente invirtió $1,000 en un fondo mutuo donde el precio unitario inicial era $10. Más tarde, invirtió otros $500 cuando el precio unitario era $12. El precio unitario actual es de $15. Para calcular el número total de unidades y su valor actual, utilice las siguientes fórmulas:
- Calcula el número inicial de unidades:
Unidades Iniciales = Inversión Inicial / Precio Unitario Inicial
Unidades iniciales = 1000 / 10 = 100
- Calcular el número de unidades compradas con la inversión posterior:
Unidades posteriores = Inversión posterior / Precio unitario posterior
Unidades posteriores = 500 / 12 = 41.67
- Calcula el número total de unidades:
Unidades totales = Unidades iniciales + Suma de unidades posteriores
Unidades totales = 100 + 41.67 = 141.67
- Calcule el valor actual de las unidades de acumulación:
Valor actual = Unidades totales * Precio unitario actual
Valor actual = 141.67 * 15 = 2125.05
Esto significa que su inversión total actualmente vale $2,125.05.
Preguntas frecuentes más comunes
Una unidad de acumulación representa una participación en la propiedad de una inversión, como un fondo mutuo. El valor de la unidad fluctúa según el rendimiento de los activos subyacentes.
La Calculadora de unidades de acumulación ayuda a los inversores a determinar la cantidad total de unidades que poseen y el valor actual de estas unidades. Esta información es crucial para rastrear el desempeño de las inversiones y tomar decisiones informadas.
La calculadora se usa más comúnmente para inversiones unificadas como fondos mutuos. Sin embargo, también se puede aplicar a cualquier inversión en la que la propiedad esté representada por unidades o acciones.