La calculadora de tasa de rendimiento esperada ayuda a los inversores a estimar el rendimiento promedio que podrían obtener de una inversión a lo largo del tiempo. time, basada en una variedad de resultados posibles y sus probabilidades asociadas. Esta calculadora es especialmente útil para evaluar inversiones de riesgo, la asignación de carteras o comparar diferentes opciones de inversión. Ofrece información sobre la rentabilidad potencial a largo plazo, considerando tanto las ganancias como las pérdidas. De esta manera, los inversores pueden tomar decisiones mejor informadas, respaldadas por un concepto financiero simple pero eficaz.
Fórmula de la calculadora de tasa de rendimiento esperada
E[R] = (P₁ × R₁) + (P₂ × R₂) + … + (Pₙ × Rₙ)
O escrito en forma de suma:
E[R] = Suma (Pᵢ × Rᵢ), para i = 1 a n
Lugar:
E[R] = Tasa de rendimiento esperada (como decimal o porcentaje)
Pᵢ = Probabilidad de que ocurra el i-ésimo resultado (valor entre 0 y 1)
Rᵢ = Tasa de retorno si ocurre el resultado i-ésimo (en forma decimal)
n = Número de todos los resultados posibles
Cada término de la fórmula representa la probabilidad de obtener una rentabilidad específica, multiplicada por dicha rentabilidad. Al sumarlos, se obtiene la rentabilidad media esperada si el mismo escenario de inversión se repite varias veces.
Tabla de escenarios comunes de rentabilidad de la inversión
| Descripción del resultado de la inversión | Probabilidad (Pᵢ) | Tasa de retorno (Rᵢ) |
|---|---|---|
| En el mejor de los casos | 0.20 | N/A |
| Escenario de caso promedio | 0.50 | N/A |
| Peor de los casos | 0.30 | -0.05 (-5%) |
| Porcentajes de retorno comunes | Valor decimal |
|---|---|
| 5% | 0.05 |
| 10% | 0.10 |
| 15% | 0.15 |
| -5% | -0.05 |
| Probabilidad % | Formato decimal |
|---|---|
| 100% | 1.0 |
| 50% | 0.5 |
| 25% | 0.25 |
Ejemplo de calculadora de tasa de rendimiento esperada
Imagínese que está considerando una inversión con tres resultados posibles:
- Un 20% de posibilidades de obtener un rendimiento del 15%
- Un 50% de posibilidades de obtener un rendimiento del 7%
- Un 30% de posibilidades de perder el 5%
Para calcular la tasa de rendimiento esperada:
E[R] = (0.20 × 0.15) + (0.50 × 0.07) + (0.30 × -0.05)
E[R] = 0.03 + 0.035 – 0.015 = 0.05 o 5%
Por lo tanto, la tasa de rendimiento esperada para esta inversión es del 5 %. Esto significa que, si invirtiera repetidamente, obtendría, en promedio, un rendimiento del 5 % cada vez.
Preguntas frecuentes más comunes
Se enmarca dentro de las herramientas de planificación financiera y análisis de inversiones.
No. Es un resultado promedio basado en la probabilidad. Los rendimientos reales pueden variar considerablemente a corto plazo.
Sí. Es ideal para evaluar diferentes opciones comparando sus rendimientos esperados. Esto ayuda a priorizar las inversiones que ofrecen un mejor equilibrio entre riesgo y rentabilidad.