La Calculadora del Índice de Gastos de ETF ayuda a los inversores a evaluar el coste anual de poseer un fondo cotizado en bolsa (ETF). Calcula el porcentaje de los activos promedio de un fondo que se destina a cubrir gastos operativos, como comisiones de gestión, gastos administrativos, servicios de custodia y otros cargos del fondo. Esta herramienta es crucial para comparar ETF y estimar los costes a largo plazo asociados a las inversiones.
Usar la calculadora permite a los inversores tomar decisiones informadas, ya que muestra cuánto pagan en comisiones en relación con el tamaño de su inversión. Con el tiempo, pequeñas diferencias en los ratios de gastos pueden generar diferencias significativas en la rentabilidad, especialmente en inversiones grandes o a largo plazo.
Calculadora de la fórmula del ratio de gastos de ETF
Fórmula primaria:
Índice de gastos = (Gastos operativos totales del fondo / Activos promedio bajo gestión) × 100
Lugar:
- Índice de gastos se expresa como porcentaje (%)
- Gastos operativos totales del Fondo Incluye los costos operativos anuales, como honorarios de administración, legales y de auditoría.
- Activos promedio bajo gestión (AUM) se refiere al tamaño promedio del fondo a lo largo del año
Fórmula del coste del inversor:
Para estimar lo que significa esta relación para un inversor específico:
Costo anual para el inversor = Monto de la inversión × (Ratio de gastos / 100)
Esta fórmula muestra el monto real en dólares que se paga anualmente en tarifas para una inversión determinada.
Tabla de referencia útil
Esta tabla ilustra los montos de inversión en ETF más comunes y cómo el índice de gastos afecta los costos anuales.
| Monto de la inversión | Índice de gastos | Costo Anual |
|---|---|---|
| $1,000 | 0.10% | $1.00 |
| $5,000 | 0.25% | $12.50 |
| $10,000 | 0.50% | $50.00 |
| $25,000 | 0.75% | $187.50 |
| $50,000 | 1.00% | $500.00 |
Esta tabla ayuda a los inversores a comprender cuánto pagan cada año y a comparar ETF más allá de las métricas de rendimiento únicamente.
Ejemplo de calculadora de ratio de gastos de ETF
Supongamos que un inversor está evaluando un ETF con los siguientes datos:
- Gastos Operativos: $1,500,000
- AUM promedio: $500,000,000
Paso 1: Calcular el ratio de gastos
Índice de gastos = ($1,500,000 / $500,000,000) × 100 = 0.30%
Paso 2: Calcule el costo de una inversión de $10,000
Costo anual = $10,000 × (0.30 / 100) = $30
Resultado: Una inversión de $10,000 en este ETF generaría aproximadamente $ 30 por año en honorarios.
Preguntas frecuentes más comunes
Incluso una tasa de gastos baja puede reducir la rentabilidad de su inversión con el tiempo. Unas comisiones más bajas significan que una mayor parte de su dinero permanece invertido y genera capitalización.
No siempre. Si bien las comisiones bajas son beneficiosas, también debes considerar el rendimiento, la calidad de los activos, la diversificación y la precisión del seguimiento.
No. Las comisiones se deducen a nivel de fondo, no directamente de su cuenta. Esto significa que la rentabilidad de su inversión es neta de comisiones, pero estas reducen su rentabilidad de forma discreta.