La Calculadora de Ratio de Gastos ayuda a los inversores a comprender qué porcentaje de los activos de un fondo se destina anualmente a cubrir gastos operativos. Estos gastos pueden incluir comisiones de gestión, costos administrativos, servicios legales, etc. El resultado se muestra como un porcentaje, lo que facilita la comparación de la rentabilidad de diferentes fondos de inversión.
Esta métrica es crucial para los inversores a largo plazo porque incluso pequeñas diferencias en los índices de gastos pueden afectar significativamente los rendimientos a largo plazo. timeCon esta calculadora, puede calcular fácilmente cuánto está pagando por invertir en un fondo mutuo, un fondo cotizado en bolsa (ETF) o cualquier otra inversión conjunta.
Calculadora de la fórmula del índice de gastos
Lugar:
- Gastos operativos totales del Fondo = Suma de todos los gastos del fondo anual
- Activos promedio bajo gestión (AUM) = Valor medio de los activos del fondo a lo largo de un año
Subfórmula para calcular el AUM promedio:
AUM promedio = (AUM inicial + AUM final) / 2
Así que la fórmula expandida completa queda:
Índice de gastos (%) = [Gastos totales / ((AUM inicial + AUM final) / 2)] × 100
Esto proporciona una visión precisa de qué proporción de los activos del fondo se consumen en costes anualmente.
Tabla de métricas financieras comunes y valores de referencia
| Tipo de fondo | Rango típico de ratio de gastos | Notas |
|---|---|---|
| Fondos del índice | 0.02% - 0.20% | Estrategia pasiva; menores costos operativos |
| Gestionado activamente | 0.50% - 2.00% | Mayor participación de la dirección; mayores costes |
| ETFs | 0.03% - 0.75% | A menudo más bajos que los fondos mutuos |
| Sector/Temática | 0.60% - 1.50% | Temas específicos, mayor coste de investigación |
| Hedge Funds | 1.50% - 2.50% | Incluye tarifas basadas en el rendimiento |
| Conversiones útiles | Descripción |
|---|---|
| Relación de gastos por cada inversión de $10,000 | Multiplica el resultado por 100 |
| Costo mensual desde Relación de gastos anuales | Dividir por 12 |
| Gastos en USD | Relación de gastos × activos bajo gestión |
Ejemplo de calculadora de ratio de gastos
Digamos que usted invierte en un fondo mutuo con las siguientes características:
- Gastos operativos totales del año: $1,000,000
- AUM inicial: $90,000,000
- AUM final: $110,000,000
Primero, calcule el AUM promedio:
AUM promedio = (90,000,000 + 110,000,000) / 2 = 100,000,000
Ahora, aplica la fórmula principal:
Relación de gastos = (1,000,000 / 100,000,000) × 100 = 1%
Esto significa que el 1% del total de activos del fondo se utiliza anualmente para cubrir costos. Si invierte $10,000 en este fondo, pagaría aproximadamente $100 al año en comisiones.
Preguntas frecuentes más comunes
Esta calculadora financiera se centra en el análisis de fondos de inversión. Ayuda a los inversores a comprender los costes de los fondos calculando el porcentaje anual utilizado para cubrir los gastos operativos.
Generalmente sí, pero depende de lo que se obtenga a cambio. Una ratio más alta podría ser rentable si el fondo supera constantemente a sus competidores o ofrece un valor único.
Sí. El ratio de gastos se deduce de la rentabilidad de un fondo, por lo que, cuanto menor sea el ratio, mayor será la rentabilidad que recibirá.