Tu Calculadora de días de efectivo disponible Ayuda a empresas, organizaciones sin fines de lucro y analistas financieros a determinar cuántos días puede seguir operando una organización. utilizando únicamente su efectivo y activos líquidos disponibles.
Esta métrica financiera es crucial para:
- Empresas – Evaluar las reservas de efectivo y la salud financiera.
- Organizaciones sin fines de lucro – Garantizar la sostenibilidad operativa sin depender de nueva financiación.
- Centros médicos – Gestión de efectivo de tus señales Para sostener las operaciones diarias.
- Entidades gubernamentales – Planificar contingencias y presupuestar eficientemente.
Una mayor Días de efectivo disponible El valor significa mayor rentabilidad financiera. de estabilidad, mientras que un valor más bajo indica un mayor riesgo de escasez de efectivo.
Fórmula para calcular los días de efectivo disponible
La fórmula para calcular Días de efectivo disponible :
Días de efectivo disponible =
(Efectivo y equivalentes de efectivo) / (Gastos operativos diarios)
Lugar:
- Efectivo y equivalentes de efectivo = Efectivo total disponible, incluidos activos líquidos a corto plazo como ahorros y fondos del mercado monetario.
- Gastos operativos diarios =
(Gastos operativos totales - Gastos no monetarios) / Número de días
Esto elimina gastos no monetarios como depreciación centrarse únicamente en los costos relacionados con el efectivo.
Tabla de referencia de días de efectivo disponible
Esta tabla proporciona Puntos de referencia típicos del efectivo disponible Para diferentes industrias:
| Industria | Días recomendados de efectivo disponible |
|---|---|
| Grandes corporaciones | 30 - 90 días |
| Pequeños Negocios | 15 - 45 días |
| Organizaciones sin fines de lucro | 90 - 180 días |
| Hospitales y Salud | 50 - 150 días |
| Agencias gubernamentales | 60 - 180 días |
Ejemplo de calculadora de días de efectivo disponible
Escenario: Determinación de la duración de las reservas de efectivo de una empresa
Una empresa tiene:
- $500,000 en efectivo y equivalentes de efectivo.
- $3,000,000 en gastos operativos anuales totales.
- $200,000 en gastos no monetarios (por ejemplo, depreciación).
Paso 1: Calcular los gastos operativos diarios
Gastos operativos anuales basados en efectivo = $3,000,000 - $200,000 = $2,800,000
Gastos operativos diarios = $ 2,800,000 ÷ 365 = $ 7,671.23
Paso 2: aplicar la fórmula
Días de efectivo disponible = $500,000 ÷ $7,671.23 ≈ 65.1 días
La empresa puede mantener operaciones durante 65 días sin ingresos ni financiación adicionales.
Preguntas frecuentes más comunes
Un rango saludable es 30-90 días para la mayoría de las empresas, aunque las industrias con flujos de efectivo volátiles pueden aspirar a tener mayores reservas.
Organizaciones sin fines de lucro y gobiernos depender de financiación externa, por lo que a menudo mantienen Más de 90 días de efectivo disponible para cubrir necesidades operativas entre ciclos de financiación.
Sí, pero un número bajo (por ejemplo, menos de 15 días) indica una alto riesgo de tensión financiera, requiriendo Mejor gestión del flujo de caja o asegurar fuentes de financiación adicionales.