Mit diesem Rechner können Sie die Gesamtkosten für die Beschaffung einer Bankgarantie abschätzen. Dabei handelt es sich um die Verpflichtung einer Bank, die Verbindlichkeiten wenn der Schuldner seinen vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt. Für Unternehmen, die bedeutende Transaktionen durchführen, ist dies von entscheidender Bedeutung, da es ihnen einen klaren Überblick über potenzielle finanzielle Verpflichtungen verschafft.
Formel des Bankgarantiekostenrechners
Die Kostenberechnung einer Bankgarantie erfolgt anhand einer einfachen, aber detaillierten Formel, die mehrere finanzielle Faktoren berücksichtigt:
Formel für die Kosten einer Bankgarantie:
- Kosten der Bankgarantie = Kapitalbetrag * Garantiegebührensatz * Laufzeit
Kennzahlen:
- Nennbetrag: Der Gesamtbetrag, den die Bank garantiert.
- Garantiegebührensatz: Der Prozentsatz, den die Bank für die Bereitstellung der Garantie berechnet.
- Dauer: Der Zeit Gültigkeitszeitraum der Garantie, in der Regel in Jahren oder Teilen davon.
Um die Gesamtkosten zu ermitteln, müssen Sie außerdem alle Fixkosten und Zusatzgebühren berücksichtigen:
- Total Cost = (Hauptbetrag * Garantiegebührensatz * Laufzeit) + Emissionsgebühren + Sonstige Gebühren
Zusätzliche Definitionen:
- Ausgabegebühren: Feste Gebühren im Zusammenhang mit der Ausstellung der Garantie.
- Andere Kosten: Alle anderen von der Bank erhobenen Verwaltungs- oder Servicegebühren.
Tabelle der Allgemeinen Geschäftsbedingungen
In dieser Tabelle finden Sie Definitionen und Beispiele für Begriffe, die häufig mit Bankgarantien in Verbindung gebracht werden. So können sich Benutzer besser in der Komplexität von Finanzvereinbarungen zurechtfinden:
| Bedingungen | Definition | Beispielwert |
|---|---|---|
| Nennbetrag | Der von der Bank garantierte Betrag. | $100,000 |
| Garantiegebührensatz | Die Gebühr der Bank für die Garantie in Prozent. | 1% |
| Dauer | Die aktive Dauer der Garantie. | 2 Jahre |
| Ausgabegebühren | Feste Gebühren für die Ausstellung der Garantie. | $500 |
| Andere Kosten | Zusätzliche Kosten im Zusammenhang mit der Garantie. | $100 |
Beispiel für einen Bankgarantiekostenrechner
Stellen Sie sich ein Szenario vor, in dem ein Unternehmen eine Bankgarantie in Höhe von 100,000 US-Dollar für einen Zeitraum von 2 Jahren benötigt, mit einer Garantiegebühr von 1 %, Ausstellungsgebühren von 500 US-Dollar und weiteren Gebühren in Höhe von insgesamt 100 US-Dollar:
- Kosten der Bankgarantie = 100,000 USD * 1 % * 2 = 2,000 USD
- Total Cost = 2,000 $ + 500 $ + 100 $ = 2,600 $
Dieses Beispiel zeigt, wie Sie mit dem Rechner die Gesamtkosten einer Bankgarantie einschließlich aller anfallenden Gebühren ermitteln können.
Die häufigsten FAQs
Zu den Faktoren gehören die Kreditwürdigkeit des Antragstellers, das mit der Transaktion verbundene Risiko und die vorherrschenden Marktbedingungen.
Nein, beide bieten finanzielle Sicherheit. Eine Bankgarantie deckt jedoch etwaige Verluste aufgrund der Nichterfüllung eines Vertrags ab, während ein Akkreditiv speziell im internationalen Handel eingesetzt wird, um die Zahlung sicherzustellen.
Ja, Konditionen wie beispielsweise die Höhe der Garantiegebühr und andere Gebühren können je nach Beziehung zur Bank und Bonität des Unternehmens verhandelbar sein.